近日，客户王先生来柜面办理退保业务，柜员向王先生了解完情况后，得知王先生是由于资金紧张才来办理退保业务，本身对保险产品还是很认可的，但退保的的话会损失很大。
柜员了解到王先生忘记带身份证件了，无法为其办理业务，核实过信息后，柜员看了王先生的保单，发现客户的保单可以办理保单贷款，而客户并不清楚，柜员便向客户解释，告知可以贷款的金额和贷款的利息，并且半年还一次利息便可以。客户听后，表示不再办理退保，直接进行贷款.但是由于证件没有带，无法办理业务。柜员看到客户有一账通的高级权限，并且投、被保险人都是王先生自己，可以在家通过一账通直接进行贷款，于是，柜员向客户讲解如何用一账通在家操作保单贷款，这样就减少了客户再次往返的麻烦。
王先生说，本次临柜，不但保住了保单，还了解到自己的保单可以操作贷款，同时也缓解了资金紧张，一举三得，更贴心的是柜员还细心的找出方便的办理办法耐心的进行讲解，对平安保险的专业度更加认可了。
不论是公司的目标还是柜员的宗旨，都是以客户的利益为中心，能否给客户带来便利，才是检验专业性的标准，平安全体，致力于提供更专业的服务!
